经典案例
发布时间：2026-04-14
点击次数：
非法集资案件的执行困局，赢了判决却看不到回款希望、资金流向成谜、维权程序处处受阻…… 当所有困境叠加，受害人的合法权益该如何守护？北京翰汇律师事务所王妍律师承办的这起重大集资诈骗执行案，面对案件高度敏感、法院拒绝阅卷、资金流向完全不明的三重绝境，冲破多重法律程序壁垒，以近百份律师调查令揪出涉案资金流向，为受害人打开了追赃挽损的关键通道。
案情回溯：
本案是一起涉案金额巨大的集资诈骗刑事案件，受害人出于信任投入毕生积蓄，却遭遇不法分子精心设计的诈骗陷阱，全部投资款血本无归。受害人第一时间报案，公安机关立案侦查，案件进入刑事司法程序。经过漫长的侦查和审理，法院作出刑事判决，认定相关责任人构成非法吸收公众存款罪，责令其向受害人退赔损失。刑事判决生效后，执行工作随即展开。然而，执行过程并不顺利。涉案资产包括房产、车辆、股权等多种形式，这些资产大多涉及多个债权人、存在抵押担保、权属争议等问题，处置难度极大。法院认为，资产处置涉及诸多法律关系和程序问题，短期内难以完成，于是裁定终结执行程序。四五年过去了，受害人焦虑万分：难道这些涉案资产就这样搁置？难道他们的血汗钱就这样石沉大海？
律师介绍：
王妍律师
中国政法大学法学学士。现为北京翰汇律师事务所专职律师。
擅长领域：刑事金融案件刑民交叉领域，公司治理，土地拆迁，商品房买卖，破产清算，行政法律服务。
难点分析：
经过深入研究，王妍律师锁定了执行面临的三大核心障碍：
第一，资产处置难不等于执行程序终结。
法院裁定终结执行的主要理由是"资产涉及多个官司、不好处置"。律师分析认为，这一理由存在法律适用问题。本案中，虽然资产处置存在难度，但并非"无法处置"，而是需要通过特定的程序和手续进行处理。将"处置难"等同于"无法处置"，并据此终结执行，属于法律适用错误。
第二，大量违法所得未纳入追缴范围。
通过初步了解，律师发现，虽然刑事判决责令退赔，但大量业务员提成等违法所得并未被纳入追缴范围。这些提成是公司吸收资金后，支付给业务员的佣金，性质上属于违法所得。然而，由于判决中没有明确这部分违法所得的金额和人员名单，执行机关无法进行追缴。这部分资金数量可观，是受害人挽回损失的重要来源。
第三，无法阅卷，信息获取受限。
刑事案件已经审结，但律师申请阅卷却未获批准，无法获取案件卷宗中的关键信息。这给律师制定执行策略带来了困难。如何在信息不充分的情况下推动执行工作，是律师面临的一大挑战。
策略制定：
针对上述困境，王妍律师制定了"三步走"的应对策略：
与执行法官反复沟通，论证恢复执行的必要性。律师多次与执行法官进行沟通，明确提出三点主张：第一，终结执行的条件不成立，资产虽有处置难度，但并非"无法处置"；第二，资产处置应当通过合法的程序和手续进行，不能因处置难就放弃执行；第三，受害人的权益亟需保障，不能让执行程序长期停滞。律师同时提供了相关法律依据和类似案例，论证恢复执行的合法性和必要性。
申请调查令，调取相关人员信息。在争取恢复执行的同时，律师向法院申请调查令，要求调取公司业务员的相关信息。律师认为，虽然判决中没有明确提成的追缴，但根据《刑法》第六十四条的规定，违法所得应当予以追缴。业务员提成属于典型的违法所得，应当依法追缴。
制定追缴方案，推动后续执行。律师计划通过调取的信息，梳理出业务员提成的具体金额和人员名单，制定有针对性的追缴方案，包括要求业务员主动退缴、申请法院强制执行、协调刑事追缴程序等，为受害人挽回最大损失。
承办亮点：
本案的承办亮点在于，通过专业论证和坚持不懈的沟通，成功推动法院恢复执行程序，并发现大量未被追缴的违法所得，为受害人追回损失开辟了新的路径。
1.突破"资产处置难"的执行终止理由
法院裁定终结执行的理由是"资产涉及多个官司、不好处置"。律师通过法律论证，明确指出这一理由不成立。律师强调，资产虽涉及多个官司，但并非"无法处置"，而是需要通过法律程序明确权属、解决争议后进行处置。律师的专业论证说服了法院，为恢复执行奠定了法律基础。
2.在没有阅卷的情况下推动执行
刑事案件审结后，律师申请阅卷未获批准，无法获取案件卷宗中的关键信息。面对这一困境，律师没有放弃，而是通过其他渠道获取信息，包括与法官沟通、调取公开信息、访谈受害人等，逐步拼凑出案件的执行现状和问题所在。律师的坚持和努力，最终推动了执行程序的恢复，证明了即使在信息不充分的情况下，专业的法律工作仍然可以发挥重要作用。
3.发现大量未被追缴的违法所得
通过申请调查令，律师调取了公司业务员的相关信息，发现大量业务员提成未被追缴。这些提成是公司吸收资金后，支付给业务员的佣金，性质上属于违法所得。然而，由于判决中没有明确这部分违法所得的金额和人员名单，执行机关无法进行追缴。律师的发现，为受害人追回损失提供了新的资金来源。
阶段成果：
经过王妍律师的专业攻坚，本案取得决定性突破：一是成功突破刑事执行主体限制，确认了受害人的执行申请人资格，为执行程序合法推进奠定基础；二是冲破案件敏感壁垒，打破法院拒绝阅卷的不合理限制，获取案件核心信息；三是通过近百份律师调查令，调取了涉案账户信息及银行流水，厘清了巨额诈骗资金的转移路径，锁定了资金最终流向及实际控制主体；四是为后续资产查控、实际用款人追责、刑事追赃挽损提供了完整、核心的证据支撑，原本停滞的执行程序被全面激活，数十名受害人的损失追讨迎来了重大转机。
律师寄语：
面对集资诈骗、非法集资类案件的执行困局，首先不要被动等待，刑事判决不是终点，追赃挽损需要主动出击；其次，程序壁垒不是无法逾越的鸿沟，阅卷难、主体受限等问题，都可以通过专业的法律交涉、法定调查手段突破；最重要的是，资金流向是执行的核心，只要能调取到银行流水、锁定资金轨迹，就一定能找到追讨损失的突破口。
普通受害人单打独斗很难应对复杂的执行程序，集资诈骗执行涉及刑事、执行、金融调查等多个专业领域，只有委托专业的执行律师，才能精准制定策略、冲破阻碍、固定证据，真正为自己守住合法权益。法律从不辜负每一个坚守权益的人，只要找对路径、坚持到底，正义终将落地。
如您有类似法律问题，欢迎咨询北京翰汇律师事务所，我们将以专业、严谨的态度，为您争取最大权益。
